Una vez categorizado, Tesorería te permite sacar insights útiles sin montar un Excel.
Qué vas a conseguir
Encontrar en 10–15 minutos:
qué categorías te están drenando caja,
qué cambió respecto a meses anteriores,
y qué decisión tomar.
Paso a paso
Paso 1: decide qué vas a analizar (elige 1 objetivo)
Ejemplos:
“¿Por qué este mes tengo menos caja?”
“¿Cuánto gasto realmente en X?”
“¿Qué categoría está creciendo sin control?”
Paso 2: analiza primero en “Realizado vs Presupuesto” (si quieres dinero real)
Si tu objetivo es entender el flujo real de caja (sin pendientes), usa:
Realizado vs Presupuesto
Así evitas mezclar facturas pendientes con movimientos reales.
Paso 3: empieza por el 80/20 (Top categorías por importe)
Revisa las categorías con más peso del mes/trimestre.
Elige 2–3 categorías para investigar.
Dentro de cada una, mira:
¿subió vs meses anteriores?
¿fue un pico puntual o tendencia?
Cómo bajar a detalle (sin perderte)
Filtra por categoría/subcategoría
Ordena por importe (si aplica)
Abre el detalle y localiza el/los movimientos responsables
Paso 4: detecta picos con una regla simple
Un pico suele ser:
un importe inusual,
o un salto fuerte en una categoría respecto a su “normal”.
Qué hacer cuando lo detectas
Identifica el movimiento y pregúntate:
¿es puntual o se repetirá?
¿es imprescindible o negociable?
Paso 5: convierte el insight en decisión (ejemplos)
Proveedores suben → renegociar / cambiar proveedor / ajustar compras
Marketing sube sin retorno → recortar canal, mover presupuesto, poner tope mensual
Equipo sube → revisar estructura, timing de contrataciones, escenario “contratar más tarde”
Impuestos → crear previsión fija (recurrencia) para no llevarte sustos de caja
Errores comunes al analizar
Analizar sin haber validado movimientos clave (te engaña el reparto).
Querer categorizar “todo perfecto” antes de empezar: mejor validar lo grande primero.
Mezclar Realizado con Esperado cuando el objetivo es “¿qué pasó de verdad?”