Si no tienes claro cómo aplicarlo a tu día a día, aquí van ejemplos típicos por tipo de negocio. La idea es que te identifiques con un caso y veas qué decisión real te ayuda a tomar.
Antes de empezar
Elige qué quieres decidir con Tesorería (ej. “contratar”, “abrir local”, “aguantar temporada baja”).
Define tu “vista” de negocio con categorías: por proyecto, por sede, por línea de ingresos o por costes fijos vs variables.
Crea una estructura mínima: con 8–12 categorías/subcategorías ya funciona.
Startups y empresas en crecimiento
Objetivo típico: saber cuántos meses aguantas y qué pasa si contratas o suben costes.
Cómo configurarlo dentro de Tesorería
Crea categorías base:
Ingresos (subcategorías: “Clientes recurrentes”, “Servicios”, “Otros”)
Equipo (subcategorías por rol o por “Nóminas / SS”)
Infraestructura (herramientas, software, nube)
Marketing/Ventas
Impuestos
Otros variables
Crea una previsión:
Gastos fijos (Equipo, Alquiler/Infra, herramientas) → manual con recurrencia
Ingresos → media 3 meses si estás creciendo rápido (o manual si estás cambiando pricing/estrategia)
Escenario “wow” (recomendado)
Escenario 1: Contratar → sube “Equipo” + “SS” desde el mes X
Escenario 2: Financiación → añade un ingreso puntual y/o préstamo con cuotas
Qué mirar para decidir
El mes en que tu caja se acerca a un umbral (ej. “bajo de 2 meses de gastos fijos”)
Qué ajuste te da más runway: recorte gasto vs crecimiento ingresos vs financiación
Negocios estacionales: sobrevivir meses valle sin sustos
Objetivo típico: prepararte para temporada baja y saber si necesitas colchón.
Cómo configurarlo
Categorías recomendadas:
Ingresos por temporada/canal (Sala, Delivery, Eventos, etc.)
Personal
Proveedores
Alquiler
Impuestos
Previsión:
Si ya tienes histórico anual → ingresos con media 12 meses (captura estacionalidad)
Gastos fijos (alquiler/personal base) → recurrencias
Gastos variables (proveedores) → media 3 o 12 según estabilidad
Escenarios útiles
Optimista vs pesimista: duplica y ajusta ingresos (ej. -20% en meses valle)
Línea de crédito: simula un ingreso puntual + pagos mensuales
Qué mirar
Mes “mínimo” de caja del año
Si el mínimo cae por debajo de un “colchón” (ej. 1–2 meses de gastos)
Empresas por proyectos: organizar proyectos y medir si te drenan caja
Objetivo típico: ver caja por proyecto y evitar que uno “se coma” el margen.
La clave: en Tesorería no trabajas por “proyectos” como entidad, sino con categorías/subcategorías para que puedas separar ingresos y costes.
Opción 1 (la más clara): una categoría “Proyectos” con subcategorías por proyecto
Ingresos → Proyecto A / Proyecto B / Proyecto C
Costes → Proyecto A / Proyecto B / Proyecto C
Equipo interno (si no lo puedes repartir con precisión, déjalo fuera del proyecto)
Ejemplo real
Ingreso: “Cliente ACME – fase 1” → Ingresos → Proyecto ACME
Subcontrata: “Freelance diseño ACME” → Costes → Proyecto ACME
Cómo hacerlo en el día a día
Crea la subcategoría del proyecto cuando lo arrancas (2 clics).
Categoriza los movimientos del proyecto con búsqueda:
Busca “ACME”, filtra por cuenta si hace falta
Selecciona movimientos → asigna categoría → valida en bloque
Opción 2 (más simple): proyectos solo en Ingresos y costes en categorías estándar
Si no quieres mantener costes por proyecto:
Ingresos sí por proyecto
Costes en categorías normales (Equipo/Proveedores/Marketing)
Sirve para saber qué proyectos sostienen el negocio sin complicarte.
Previsión recomendada
Ingresos por proyecto → manual por hitos (mes X cobro Y)
Costes grandes del proyecto → manual puntual (ej. subcontrata en mes X)
Escenarios útiles
“Se retrasa un cobro 30 días” → mueve el ingreso un mes y mira impacto
“Pierdo un proyecto” → baja ingresos desde mes X
D) Retail / varias sedes: ver caja por tienda y detectar sedes problemáticas
Objetivo típico: entender qué tienda aporta y cuál te genera tensión.
Configuración recomendada
Ingresos:
Ingresos → Tienda 1 / Tienda 2 / Tienda 3
Gastos:
Gastos → Tienda 1 / Tienda 2 / Tienda 3
Gastos centrales:
Gastos centrales (logística, marketing, oficina)
Cómo categorizar rápido
Por texto del TPV / concepto / proveedor de la tienda
Por cuenta bancaria si cada tienda cobra por una cuenta distinta
Qué mirar
Meses en que una tienda “cae” (picos de gasto, caída de ingresos)
Si una tienda exige caja del resto → escenario “cerrar/ajustar tienda X”