Tesorería es el módulo de Quipu para controlar tu flujo de caja: ver qué dinero entra y sale, y anticipar qué puede pasar en los próximos meses. Es especialmente útil si tu negocio tiene meses “buenos/malos”, cobros irregulares o decisiones por delante.
🎥 Para una guía visual, mira el siguiente vídeo:
Qué es Tesorería (y qué no)
Tesorería = control de caja, no contabilidad.
Te ayuda a entender el pasado y, sobre todo, a simular el futuro.
No sustituye informes contables ni la analítica de contabilidad: su foco es la caja.
Cómo funciona (de dónde salen los datos)
En Tesorería, ingresos y gastos pueden aparecer por 3 vías, según la capa:
1) Realizado (bancos)
Ingresos realizados: movimientos de entrada en tus cuentas bancarias (cobros ya ocurridos).
Gastos realizados: movimientos de salida en tus cuentas bancarias (pagos ya ocurridos).
Útil para ver dinero real que ya se movió.
2) Esperado (facturas)
Si usas Facturación en Quipu:
Ingresos esperados: facturas de venta pendientes de cobro (según vencimiento/estado).
Gastos esperados: facturas de gasto pendientes de pago (según vencimiento/estado).
Útil para anticipar lo que debería entrar o salir, aunque aún no haya pasado por el banco.
Importante: si una factura ya está pagada/cobrada pero no está conciliada, puede parecer que “cuenta dos veces” (en Esperado y en Realizado). Por eso recomendamos conciliar antes de analizar Tesorería.
3) Previsión (previsiones y escenarios)
Ingresos previstos: proyecciones creadas por ti (automáticas o manuales).
Gastos previstos: proyecciones creadas por ti (ej. alquiler, nóminas, impuestos, campañas).
Útil para simular el futuro y tomar decisiones (escenarios).
Nota sobre devoluciones
Tesorería contempla automáticamente devoluciones donde tú recibes dinero (ingresos).
Devoluciones parciales o vinculadas a gastos no se reflejan automáticamente.
❗️ Importante: Tesorería está pensada para responder a “¿qué pasa a partir de hoy?”, no para reconstruir un extracto bancario perfecto del pasado.
Qué problemas resuelve
Saber si tu negocio tiene caja suficiente para aguantar los próximos meses.
Detectar picos de gasto y desviaciones antes de que se conviertan en un problema.
Tomar decisiones con datos: contratar, invertir, pedir financiación, ajustar gastos.
¿Es para tu negocio?
Suele ser ideal si…
Tienes negocio estacional (hostelería, turismo, campañas).
Trabajas por proyectos (agencias, construcción, consultoría).
Tienes varias sedes o unidades de negocio.
Necesitas ver tu “runway” (startups / crecimiento).
Nota importante sobre devoluciones
Las devoluciones que se muestran automáticamente son solo aquellas donde tú recibes dinero (ingresos).
Devoluciones parciales o vinculadas a gastos no se contemplan automáticamente (forma parte de la lógica actual).