Qué aprenderás en este artículo
Con estos primeros pasos en la funcionalidad de tesorería de Quipu podrás:
Configurar categorías y subcategorías para ingresos y gastos.
Categorizar tus movimientos bancarios de manera eficiente.
Crear previsiones de flujo de caja para planificar la liquidez de tu negocio.
Paso a paso
1. Configuración de tu cuenta de tesorería: crear categorías
Antes de analizar tu flujo de caja, necesitas crear las categorías que reflejen la actividad de tu negocio:
Accede a la rueda de configuración en la parte inferior izquierda y selecciona Gestionar las categorías.
Crea categorías principales y subcategorías según tus ingresos y gastos:
Ejemplo de ingresos: proyectos, ventas de productos, aportaciones de capital.
Ejemplo de gastos: nóminas, seguridad social, alquiler, proveedores, suministros, impuestos.
💡 Consejo útil: Divide los gastos operativos y de RRHH en subcategorías para poder analizar los detalles de tu flujo de caja.
2. Categorizar movimientos
Una vez definidas las categorías, asigna cada movimiento a su categoría correspondiente:
Ve a la pestaña Ingresos o Gastos dentro de Tesorería.
Selecciona un movimiento y asigna la categoría o subcategoría correspondiente.
Quipu aprenderá de tus asignaciones y te sugerirá automáticamente la categoría para movimientos similares.
💡 Consejo útil: Revisa y valida las sugerencias automáticas para acelerar la categorización y mantener la consistencia.
3. Crear previsiones de tesorería
Con tus movimientos categorizados, ya puedes planificar la liquidez de tu negocio:
Posiciónate en el mes actual en la tabla de previsión y selecciona la celda correspondiente.
Usa el Asistente de previsiones para proyectar ingresos y gastos a 3, 6, 9 meses o más.
Opciones disponibles:
Basarse en datos históricos: Retomar mes anterior, mismo mes del año pasado, media de los últimos 3 o 12 meses.
Aplicar recurrencia: Define importes mensuales, trimestrales, semestrales o anuales y aplica un porcentaje de crecimiento si lo deseas.
💡 Consejo útil: Para gastos fijos como alquiler, usa la función de recurrencia. Para ingresos variables, combina los datos históricos con el crecimiento estimado para una previsión más precisa.
4. Analizar tu flujo de caja
Una vez realizadas las previsiones:
Consulta los gráficos en las pestañas de Ingresos y Gastos para evaluar tu flujo de caja futuro.
Detecta meses con posibles problemas de liquidez y ajusta tus planes de pago o cobro en consecuencia.
💡 Consejo útil: Cuanto más detallada y precisa sea la categorización de tus movimientos, más confiables serán tus previsiones y análisis.