Si estás comparando el “saldo pasado” de Tesorería con el saldo que ves en tu banca online y no coincide, en la mayoría de casos es normal: el “saldo pasado” no es un extracto bancario literal, sino un punto de partida calculado dentro de la línea de tesorería.
Qué es el “saldo pasado” en Tesorería
El saldo pasado es el saldo inicial que usa Tesorería para construir la evolución de tu caja en el periodo que estás viendo.
Se calcula a partir de las cuentas incluidas en Tesorería y de los movimientos que Quipu tiene registrados (según tu configuración).
Sirve para que la línea de Tesorería te ayude a entender tendencias y anticipar el futuro (no solo “lo que dice el banco ahora mismo”).
Por qué puede no coincidir con tu banco
Estas son las causas más comunes:
1) No estás comparando la misma “foto”
El banco suele mostrar:
Saldo contable vs saldo disponible
Movimientos pendientes (retenciones, tarjetas, pagos en proceso, etc.)
Actualización “casi en tiempo real”, pero con matices según entidad
En Tesorería, el saldo depende de lo que ya está registrado y de cómo estás visualizando la línea.
2) Estás interpretando el saldo con capas que no son “solo banco”
Si en la línea estás viendo Esperado / Previsión, el saldo puede incorporar:
Cobros/pagos previstos (por ejemplo, facturas por cobrar/pagar, previsiones, etc.)
Entradas/salidas que no han pasado por el banco todavía
Para comparar con el banco, lo más fiable es mirar la capa Realizado (siempre que sea posible).
3) Cuentas incluidas distintas a las del banco que estás mirando
Si en Tesorería tienes seleccionadas varias cuentas, o está incluida una cuenta que en tu banco no estás comparando, el saldo no va a coincidir.
4) Movimientos por validar / importar / conciliar
Puede que el banco tenga movimientos que:
Aún no se han importado/sincronizado
Están pendientes de validar
Están duplicados o faltan por algún filtro/configuración
5) Saldo inicial / arranque de datos
Si la cuenta se empezó a sincronizar “a partir de una fecha”, o se definió un saldo de arranque, el “saldo pasado” puede partir de ese punto y no reflejar históricos previos.
Qué revisar (checklist rápido)
Sigue este orden, que suele resolverlo en minutos:
1) Asegúrate de comparar “Realizado” con el saldo correcto del banco
En Tesorería, selecciona la visualización Realizado (sin Esperado/Previsión).
En el banco, compara con el mismo tipo de saldo (contable vs disponible) y en la misma fecha/hora.
2) Revisa qué cuentas están entrando en el cálculo
Comprueba si hay cuentas activas en Tesorería que suman al saldo y no estás teniendo en cuenta.
Desactiva temporalmente cuentas para identificar cuál “descuadra”.
3) Comprueba movimientos pendientes o sin validar
Busca si hay indicadores de movimientos por validar o pendientes.
Revisa especialmente los últimos días (que es donde más diferencias aparecen).
4) Evita confundir traspasos y duplicados
Un traspaso entre cuentas puede “contarse” en origen y destino si se interpreta mal al comparar.
Si hay duplicados (por importación o registro manual), el saldo puede desviarse.
5) Revisa el rango de fechas y el “corte”
Si estás viendo un periodo concreto, confirma si el “saldo pasado” se calcula hasta el día anterior al inicio del rango (o según el corte que muestre la interfaz).
Pequeñas diferencias de corte (fin de día) explican muchos descuadres.
Cómo dejarlo alineado con el banco (recomendación práctica)
Para cuadrarlo de forma rápida:
Selecciona una sola cuenta (la del banco que estás comparando).
Pon la capa en Realizado.
Revisa pendientes por validar y movimientos recientes.
Si sigue sin cuadrar, revisa desde cuándo hay datos/importación y si existe un saldo de arranque.