En tu módulo de tesorería, cada casilla de tu tablero se construye a partir de tres valores clave: Realizado, Esperado y Presupuesto. Conocer cómo funcionan te permitirá gestionar tus previsiones con precisión.
Realizado
Corresponde a los datos reales de tus cuentas bancarias.
El importe Realizado de una categoría es la suma de todas las operaciones asignadas a esa categoría durante un mes determinado.
Esperado
Corresponde a los vencimientos de operaciones pendientes (principalmente facturas y presupuestos aún por pagar).
Se calcula así: Importe Esperado = Vencimiento por pagar + Realizado
Para meses futuros sin movimientos bancarios, el Esperado será únicamente la suma de los vencimientos pendientes.
Visualmente, el Esperado aparece sombreado en tu tablero.
Presupuesto
Representa los valores que introduces manualmente en tu tablero de tesorería.
Indica tus objetivos de gastos y cobros para cada categoría y cada mes.
Gestión visual de los tres valores en el mes en curso
En el mes actual, los tres valores pueden visualizarse simultáneamente:
Barras oscuras: Realizado hasta la fecha
Sombreado: Esperado (operaciones pendientes)
Líneas horizontales: Presupuesto (objetivos introducidos manualmente)
Cómo se combinan Esperado y Presupuesto en tu tablero
Tu tablero aplica reglas de prioridad para cada casilla:
Si Presupuesto > Esperado, el Presupuesto se muestra y se utiliza en los cálculos.
Si Esperado > Presupuesto, el Esperado se muestra y se utiliza en los cálculos.
El valor que tenga prioridad es el que influirá en el saldo de caja de tu tablero.
Diferencia entre categoría principal y subcategorías
La previsión de una categoría principal puede no ser la suma exacta de sus subcategorías.
Esto sucede si has categorizado operaciones directamente en la categoría superior o si las subcategorías combinan Presupuesto y Esperado según la regla de prioridad.
Ejemplos concretos
Ejemplo 1:
Realizado = 27.360,91 €
Vencimiento pendiente = 384.482,18 €
Esperado = 411.843,09 €
Presupuesto = 503.204,27 €
Presupuesto > Esperado → se muestra el Presupuesto y se utiliza en los cálculos.
Ejemplo 2:
Realizado = 0 €
Vencimiento pendiente = 5.065,20 €
Esperado = 5.065,20 €
Presupuesto = 4.260,00 €
Esperado > Presupuesto → se muestra el Esperado y se utiliza en los cálculos.
Haciendo clic en cualquier casilla del tablero, podrás ver todos los detalles en el panel lateral.