El módulo de gestión de tesorería, tiene en cuenta tres parámetros que te servirán para establecer previsiones. Estos tres conceptos son: Realizado, Esperado y el Presupuesto.
Realizado
Lo Realizado corresponde a los datos reales de tus cuentas bancarias. El importe Realizado correspondiente a una categoría es la suma de las operaciones asignadas a esa categoría en un mes determinado.
Esperado
Lo Esperado corresponde a los plazos de tus operaciones esperadas (principalmente facturas y presupuestos pendientes de pago). El importe esperado en una casilla es igual a la suma de los vencimientos esperados pendientes en la categoría y de las transacciones ya constatadas en las cuentas bancarias en la categoría (Importe Esperado= Vencimientos por pagar + Realizado).
Para los meses futuros, si aún no dispones de un Realizado hasta la fecha es porque todavía no ha llegado ninguna transacción bancaria. Por lo tanto, tu importe Esperado será exclusivamente igual a la suma de los valores de esas fechas de vencimiento que están previstas y pendientes para la categoría en cuestión.
Visualmente, el importe Esperado corresponde a todo lo que está en sombreado.
Presupuesto
El Presupuesto son los valores que ingresas manualmente en tu tablero de previsión de tesorería para cada categoría. Es decir, representan tus objetivos en cuanto a gastos y cobros para cada categoría y para cada mes.
Gestión visual de los 3 valores del mes en curso
En el mes en curso, estos tres valores serán visibles de la siguiente manera:
¿Cómo funciona lo Esperado y el Presupuesto en tu tablero de previsiones?
Tu tablero combina de manera inteligente lo Esperado con el Presupuesto, para optimizar tus previsiones de tesorería.
Aquí te damos las dos reglas de gestión que se aplican en cada casilla de tu tablero:
Si Presupuesto > Esperado, el Presupuesto tiene prioridad y es el que se muestra en el tablero
Si Esperado > Presupuesto, entonces lo Esperado tiene prioridad y es el que se muestra en la tabla
El valor que tiene prioridad es el que se utilizará para los cálculos del saldo de caja en tu tablero.
¿Por qué las previsiones para una categoría principal no es igual a la suma de las subcategorías?
La previsión para una categoría principal no siempre es igual a la suma de las previsiones de las categorías inferiores. Esto se debe a que si has categorizado operaciones esperadas o transacciones directamente para la categoría superior, entonces se sumarán a las previsiones de las subcategorías.
Nota: La previsión para una categoría principal puede ser la suma de un Presupuesto para una subcategoría y un importe Esperado para otra subcategoría, dependiendo del resultado de la regla dictada anteriormente.
Ejemplos concretos de funcionamiento
Aquí te mostramos dos ejemplos concretos para entender cómo funciona.
Ejemplo n°1
Realizado = 27 360,91€ (importe de las operaciones ya recibidas en el banco)
Vencimiento pendiente de pago = 384 482,18€
Esperado= 411 843,09€ (27 360,91€ + 384 482,18€)
Presupuesto = 503 204,27€
En este ejemplo, Presupuesto > Esperado, por lo que en el tablero será el Presupuesto el que tiene prioridad y el que se tendrá en cuenta en los cálculos.
Haciendo clic en una casilla del tablero, podrás ver los detalles en el panel lateral:
Ejemplo n°2
Realizado = 0€ (no hay transacción clasificada en la categoría)
Vencimiento pendiente de pago = 5 065,20€
Esperado = 5 065,20€ (0€ + 5 065,20€)
Presupuesto = 4260,00€
En este caso, Esperado > Presupuesto, entonces lo Esperado tienen prioridad y es lo que se tendrá en cuenta en los cálculos. Haciendo clic en una casilla del tablero, podrás ver los detalles en el panel lateral:
