Puedes utilizar el sistema de Presupuesto de tu módulo de gestión de tesorería para anticipar tu flujo de caja o efectivo, haciendo simplemente pronósticos y previsiones.
Para esto, solo hará falta que introduzcas directamente en las casillas del tablero, los importes para los meses futuros.
Nota: Como aquí nos referimos a los flujos de tesorería, estos importes tienen que introducirse con impuestos incluidos.
¿Dónde se encuentra el Presupuesto?
Tus Presupuestos se encuentran directamente en tu tablero de tesorería (también llamado estado de flujo de caja) situado en el gráfico principal de tu panel de control.
Puedes introducir mes a mes tus Presupuestos en cada una de tus categorías y las previsiones de caja se calcularán automáticamente a partir de los importes introducidos.
Si pasas el ratón sobre la casilla Presupuesto, verás que el contorno se vuelve azul.
Para introducir un valor, solo tendrás que hacer clic en la casilla.
¿Para qué sirve el Presupuesto?
En primer lugar, el Presupuesto es una manera práctica de proyectar fácilmente tus costes fijos recurrentes (por ejemplo suscripción a software, alquileres, salarios, reembolso de préstamos, etc.) Puedes utilizar el asistente de llenado para trazar una línea a lo largo de varios meses.
También es útil para introducir gastos o entradas excepcionales (por ejemplo, la obtención de un préstamo bancario o una subvención, la compra de un vehículo, impuestos, contribuciones, etc.). Sólo tienes que introducir un valor en una casilla.
El Presupuesto también te permite marcar objetivos en cada una de tus categorías de venta y compra, mientras esperas a que se enriquezcan las casillas de tu tablero con lo que esperas, lo que llamamos Esperado y las facturas pendientes.
Por último, también puedes utilizar el Presupuesto para trazar tu hoja de ruta y definir la trayectoria de la empresa para el año y, a continuación, comparar el actual, lo que llamamos Realizado con tu Presupuesto. De este modo, podrás medir tu rendimiento y compararlo con los objetivos que te fijaste al inicio.
¿Cuál es la diferencia entre Realizado, Esperado y Presupuesto?
Lo Realizado corresponde a la realidad, es decir a los datos reales de tus cuentas bancarias.El importe Realizado en una categoría equivale a la suma de las transacciones asignadas a esa categoría.
Por defecto, en tu estado de flujo de caja, los meses cerrados muestran los valores reales, lo que llamamos Realizado. Para ver el Presupuesto definido inicialmente en una casilla, basta con hacer clic en la casilla para abrir el panel lateral o activar la función "Realizado vs Presupuesto".
Como recordatorio, el Presupuesto corresponde a un valor introducido manualmente. Es un objetivo definido en una categoría dada para un mes dado. También es una forma de introducir fácilmente los gastos fijos para preverlos en tu flujo de caja.
El valor Esperado correspondería a tus operaciones esperadas: se trata principalmente de tus facturas y presupuestos que esperan su pago. El importe Esperado en una casilla equivale a la suma de las operaciones previstas y pendientes para tal categoría y de las operaciones ya registradas en las cuentas bancarias.
Si una casilla de previsión de la tabla no contiene un valor de Presupuesto, entonces el valor Esperado es el que aparece en la casilla, y el valor Esperado se utilizará para calcular tu previsión de tesorería. Del mismo modo, si el valor Esperado supera el valor del Presupuesto, se utilizará por defecto el valor Esperado en la previsión, ya que es más preciso que un Presupuesto introducido manualmente.
Por el contrario, si el valor Esperado es igual a 0€ o si el Presupuesto es superior al valor Esperado, entonces es el Presupuesto el que se tendrá en cuenta en tu previsión.
¿Cómo saber si en la tabla se tiene en cuenta un valor Esperado o Presupuestado?
Para saber cuál de los valores presupuestados o esperados/pendientes se tienen en cuenta en una casilla de la tabla, pasa el ratón por encima de la casilla. Si el contorno se vuelve azul, entonces significará que se ha tenido en cuenta el valor del Presupuesto.
Podrás cambiarlo sobre la marcha directamente en la tabla, si lo estimas necesario.
Por el contrario, si el contorno azul no se activa cuando pasas el ratón, entonces quiere decir que es un valor que corresponde a un importe Esperado/Pendiente. Entonces, para ver el Presupuesto, bastaría hacer clic en la casilla para poder abrir así el panel lateral.
Ahora ya sabes para qué sirve el Presupuesto.